О текущей ситуации
По данным аналитического отчета a16z, взаимодействие с криптовалютой произвело как минимум 617 млн человек, однако активная аудитория составляет всего 5-10%. Рост криптовалютного рынка, масс-адопшен и развитие блокчейн индустрии поспособствует увеличению активной аудитории.
Позитив для рынка есть:
- 10 декабря 2024 года на совете директоров акционеры Microsoft могут принять решение об инвестициях в BTC.
- Компания HBO выпустила документальный фильм «Money Electric: The Bitcoin Mystery», где якобы раскрыта личность создателя биткоина. Фильм подходит для широкой аудитории, что подогревает интерес к продукту. А вот у экспертов в сфере блокчейна фильм вызвал лишь насмешки, что обосновывалось отсутствием фактов в картине.
- Запускаются новые биржевые фонды (ETF) на криптовалюту, в начале это были BTC и ETH, сейчас речь идет о Sol, AVAX и XRP.
- Фондовые индексы продолжают переписывать свои ценовые хаи, рост S&P 500 и Nasdaq вселяет уверенность в инвесторов. Часть компаний, входящих в эти индексы, имеют BTC на своих балансах.
Риски:
- Комиссия по ценным бумагам США (SEC) старается максимально «насолить» крипто-индустрии. Глава SEC Гэри Гэнслер заявил, что криптовалюта включена в «список приоритетов» на 2025 год, а это значит, рынок продолжат «кошмарить».
- Сильная волатильность криптовалютного рынка подходит не всем. Не многие люди готовы увидеть и перетерпеть просадку в 50 или 70 процентов на вложенные средства.
Как можно инвестировать в криптовалюты?
Для инвестиций доступны:
Базовым активом является криптовалюта — купить токены можно через обменник, децентрализованную (DEX) или централизованную (CEX) биржи. DEX и обменники сложны и опасны в использовании, поэтому большая часть аудитории выбирает централизованные биржи с понятным интерфейсом и развитой системой финансовых расчётов. Для граждан РФ подходят биржи: Bybit, Mexc, BingX, OKX и HTX. Эти компании не накладывали санкций на россиян.
Фьючерсные и спотовые ETF – для покупки необходимо иметь брокерский счёт с доступом к зарубежным биржам.
Акции компаний, связанных с криптовалютой – приобрести ценные бумаги можно через брокеров, предоставляющих выход на фондовые биржи США и Канады.
Для большей части российской аудитории актуален только первый вариант. Поэтому стоит определиться с биржей и перейти к поиску перспективных токенов.
Перспективные направления и токены
Сейчас трудно представить человека, который самостоятельно бы выбрал направление, изучил проект и принял решение о покупке токена или иной активности (майнинг, «тапалки», ретродропы). Большая часть аудитории подпадает под влияние инфлюенсеров, которые в свою очередь получают деньги от бирж (в лучшем случае) или самих проектов. Также у крупных блогеров стало принято создавать токен для своего комьюнити, участь таких «фантиков» предрешена заранее.
При самостоятельном изучении рынка, первоначально стоит определить перспективные направления, затем выбрать проекты для инвестиций. Интересными направлениями на 2025 год являются:
GameFi – индустрия игр имеет большую аудиторию, которой потихоньку навязывают продукты на блокчейне. Обратите внимание как развивается экосистема APE, куда входят: метавселенная Otherside, крупнейшие коллекции NFT (BAYC, MAYC, BAKC), своя сеть ApeChain, токен APE, платформа стейкинга и ApeDAO. Продуктами экосистемы пользуются Джастин Бибер, Эминем, Снуп Дог, другие силебрити и тысячи пользователей.
ИИ – хайп, связанный с искуственным интелектом, находится на зарождающейся стадии. Многие ожидали прорывных идей от проекта World (ранее Worldcoin), но продукт компании столкнулся с регуляторными ограничениями во многих странах. Вероятность возникновения гема в этой индустрии зашкаливает.
Layer2 для Ethereum – детище Виталика Бутерина продолжает активно развиваться, на этом блокчейне стартуют десятки продуктов. L2 проекты позволяют масштабировать и ускорить сеть первого уровня, поэтому они востребованы. Перспективными проектами в этом направлении выглядят: Starknet, ZkSync и Optimism.
Блокчейны нулевого уровня – для создания продуктов нужен удобный конструктор, шаблон, на который можно «прикрутить» свои новинки. Популярными L0 блокчейнами являются Cosmos и Polkadot, проекты пользуются большим спросом у разработчиков, однако они вызывают отвращение у трейдеров, инвестирующих в их нативные токены, которые продолжительное время снижались в цене.
Как можно купить выбранные токены?
Ранее мы указали топовые биржи для россиян, самостоятельную оценку данных компаний бесплатно помогут провести авторитетные ресурсы, такие как Coingecko, Drobstab и Coinmarketcap. В нашем рейтинге бирж можно ознакомиться с плюсами и минусами компаний. После выбора платформы:
- Создайте аккаунт на сайте или через приложение биржи.
- Пройдите верификацию профиля (KYC).
- Пополните баланс. Единственным вариантом, который предлагают биржи является P2P, где национальная валюта, обычно, обменивается на стейблкоины. Исключением являются те случаи, когда нужно купить ETH или BTC, в этой ситуации обмен производится сразу, без перевода в стейблкоины. P2P на каждой бирже работает по разному, стоит перейти в раздел нашего сайта «Транзакции», и изучить актуальные варианты депозита и вывода средств для отдельно взятой биржи.
- Купите нужный токен на спотовом рынке. На изображении ниже продемонстрирован пример лимитной заявки, где по указанной цене приобретаются токены за USDT. После исполнения заявки, то есть когда найдется продавец, монеты начнут отображаться на спотовом аккаунте.
Старайтесь пренебрегать трейдингом, ведь спекуляции неопытных участников рынка чаще приводят к потере денежных средств. Основной ошибкой спекулянтов является торговля на заёмные средства (маржа или фьючерсы). Волатильность на рынке криптовалют колоссальная, профессиональные участники торгов (биржи, фонды, опытные трейдеры) с радостью отбирают деньги у любителей торговать с плечами.
Что можно делать с купленными монетами?
Есть несколько вариантов использования купленных монет:
Ходл – так принято называть стратегию, когда покупаешь и держишь актив до намеченной цели. По мере роста крипто-актива, доли в нём продаются небольшими частями, дабы не упустить максимальной цены, но и не затянуть с продажей. К примеру, в прошлом цикле холдеры фундаментальных проектов получили десятки «иксов» за свою усидчивость и терпеливость. Главное не ошибиться в выборе актива. Хранение монет стоит проводить на кошельках, популярными вариантами являются Rabby Wallet, Metamask и Trust Wallet. Большие суммы в криптовалюте принято хранить на аппаратных средствах, которые не имеют доступа к сети, среди таких Ledger, Tangem, Safepal и Trezor.
Earn – при хранении активов на бирже можно получать пассивный доход за счёт блокировки всех или части монет. Для рядового пользователя earn выглядит как обычный банковский депозит, ведь указываются проценты по доходности и срок хранения. При этом средства можно снять досрочно, потеряны будут только проценты, начисленные за период блокировки. Под earn подходят стейблкоины, так как они не меняются в стоимости и имеют паритет к доллару. К примеру, 1 USDT = $1. При использовании остальных криптовалют есть риск, что курс монеты изменится в невыгодную сторону. При этом существует вероятность банкротства биржи, соответственно потери денежных средств.
Ланчпулы и лаунчпады – это специальные площадки на криптовалютных биржах, где пользователи могут получать бесплатные токены новых проектов. Проекты, которые только готовятся к выходу на биржи, выделяют часть своих монет для различных активностей. Биржи, в свою очередь, распределяют эти токены среди пользователей, и для обеспечения справедливости этого процесса используются лаунчпулы и лаунчпады. Пользователи направляют свои средства в пул, из которого распределяются токены в зависимости от суммы, заблокированной на их аккаунте. Обычно можно блокировать USDT, USDC, монеты проекта или нативный токен биржи – у Binance это BNB, у Bybit – MNT, а у MEXC – MX. Выглядит это так: 
Стейкинг – можно получать реварды за хранение монет на стейкинговой платформе. Высокая доходность соразмерна рискам, поэтому многие пользователи стараются избегать данного инструмента. 
Фарминг – держатели криптовалюты размещают активы в пуле ликвидности и получают за это вознаграждение. К примеру, на балансе есть ETH и BTC. Эту валютную пару можно «фармить», получая дополнительный доход от монет. Наиболее популярные платформы фарминга: Pancake Swap, SushiSwap и Uniswap. Инструмент не подходит для начинающих, так как включает в себя повышенные риски. Упрощенно процесс показан на изображении: 
Что может пойти не так?
На криптовалютном рынке всё может пойти не так, поэтому не стоит вкладывать в эту индустрию большую долю от семейного капитала и тем более использовать заемные средства. Учтите банальные параметры, на которые стоит обратить внимание до начала инвестиций: бюджет, горизонт инвестирования, инструменты, стратегию, средства хранения и человеческую психологию.
Индустрия криптовалют имеет множество подводных камней, преодолеть которые удается лишь единицам.
