Стоит ли инвестировать в криптовалюту?

О текущей ситуации

На зиму 2024 года mass adoption в крипте по-прежнему отсутствует, в РФ не происходит массового принятия криптовалюты в частности, и в Мире в целом. Заявления популярных мировых личностей, по типу Уоррена Баффета, где он из года в год говорит: «Ценность криптовалют – ноль. Я не куплю биткоин, если даже он будет стоить $25» – значительно влияет на широкие массы.

При этом, стоит помнить, что в нужный момент «сильные Мира сего» могут быстро «переобуваться» в своих мнениях и решениях. Яркий пример тому BlackRock, крупнейшая в мире компания по размеру активов под управлением, CEO которой 6 лет назад заявил следующее:

А вот в июне 2023 года BlackRock уже готова рекомендовать первую криптовалюту, об этом моожно судить из того, что компания подала заявку в SEC на регистрацию спотового Bitcoin ETF. При этом, Комиссия по ценным бумагам США до сих пор отклоняла каждую полученную заявку на Bitcoin-ETF, но в случае BlackRock всё может поменяться. Ведь SEC одобрила 575 из 576 поданных заявок на ETF от BlackRock.

В текущий период, криптовалюта по-прежнему является «диким западом», где мало регуляции и много мошенничества. Поэтому рассматривая различные инструменты или информацию – нужно быть крайне осторожным. В данной сфере происходят масштабные манипуляции ценой различных активов, так как крупные игроки понимают, что в текущей ситуации им за это ничего не грозит. Тем, кто не верит в теории заговоров, стоит проверить «биткоин» адреса, согласно которым почти 40% текущей эмиссии BTC находится в «руках» чуть более 2000 адресов, соответственно, людей и фондов, владеющих данными адресами, в разы меньше.

Крупнейшие держатели BTC на 2024 год:

Как начать инвестировать в криптовалюту?

Первым делом нужно выбрать биржу для проведения транзакций, среди лидеров индустрии стоит отметить:

🟢 Bybit

🟢 OKX

🟢 HTX

🟢 KuCoin

Далее необходимо определиться с видом торговли, будет она активная (спекулятивная/трейдинг) или пассивная (покупка актива с перспективой долгосрочного роста). Мы не будем рассматривать трейдинг в связи с тем, что в криптовалютах 90% всех трейдеров «смывает» с крипто-рынка в течение 1-2 лет. Основные причины фатальных ошибок спекулянтов: маржинальная торговля (торги за счет заёмных/кредитных средств) и «шорт» (игра на понижение). Волатильность на рынке криптовалют колоссальная, поэтому «киты» (это крупные игроки рынка, к ним можно отнести биржи и венчурные фонды) с радостью отбирают деньги у «маржинальщиков» и «шортистов». Поэтому для долгосрочных инвесторов лучше выбирать пассивные инвестиции. Правда здесь также нужно быть аккуратным и следовать заранее определенному курсу.

Перед началом долгосрочных инвестиций необходимо определить ряд параметров:

• Бюджет.
• Горизонт инвестирования.
• Инструменты.
• Стратегию.
• Средства хранения.

Разберём каждый из пунктов указанных выше максимально подробно, ведь это основная составляющая успеха. Именно от этих факторов зависит, удастся ли заработать на криптовалюте. Ведь заработок – это основа для большинства приходящих в данную сферу.

✅ Бюджет

Как бы это не звучало банально – необходимо выделить ту сумму средств, потеря которых не была бы фатальной. Причины этому максимально просты:

• Криптовалюту могут украсть: фишинг, взлом биржи, ошибка в смарт-контракте и т.д.
• Счёт на бирже могут заблокировать.
• Может произойти ошибка при переводе средств, если указан неправильный адрес или сеть.
• Проект оказался «скамом» (мошенническим).
• Деньги в реальном мире могут закончиться раньше, чем вырастет цена токенов, поэтому возможно придётся продавать активы в убыток.

На самом деле причин гораздо больше, выше указаны только основные. В собственной стратегии необходимо чётко расписать – как расходовать бюджет, и ни в коем случае не отходить от неё.

✅ Горизонт инвестирования

Критовалюты крайне волатильны, поэтому следует приготовиться выжидать долгий срок, ведь никто не знает, когда начнется «медвежий» цикл и рынок будет долгое время падать – это может длиться годами, яркий пример тому начавшаяся в конце 2021 года «крипто-зима», которая закончилась лишь в конце 2023 года. Поэтому логичнее закладывать минимальный период для инвестиций в данную сферу 2 – 3 года, это позволит пройти «крипто-зиму» с минимальными потерями.

✅ Способы хранения

Безопасным методом хранения криптовалюты являются некостадиальные кошельки, те, которыми управляет только их владелец. Наиболее безопаcными и востребованными кошельками считаются:

• Ledger.
• Trezor.
• Safepal.

Среди «горячих кошельков» популярностью пользуются:

• Metamask.
• Trust Wallet.

А выводить валюту на биржи стоит только в том случае, если нужно провести сделку купли-продажи.

Как зарабатывают в крипте?

Большинство долгосрочных инвесторов использует только 1 инструмент – «лонг», покупая актив в расчёте на его рост. Таких инвесторов называют «холдерами», если монета дорастает до нужной цены, то они его продают. На практике долгосрочные инвесторы, которые не прибегают ни к каким спекуляциям на рынке, зарабатывают больше всех.

Однако «холдеры» могут также получать дополнительный доход, уже с тех монет, которые есть в их портфеле или вообще без внесения денег. Среди таких инструментов можно отметить:

• Earn – даёт возможность получения пассивного дохода за счёт блокировки всех или части монет, имеющихся на счёте биржи или кошелька. Для рядового пользователя earn выглядит как обычный банковский депозит, ведь указываются проценты по доходности и срок хранения. При этом средства можно снять досрочно, потеряны будут только проценты, начисленные за период блокировки. Под earn логичнее ставить стейблкоины (по типу USDT, USDC), так как они не меняются в стоимости и имеют паритет к доллару. К примеру, 1 USDT = $1. При использовании остальных криптовалют есть риск, что курс монеты изменится в невыгодную сторону.
• Фарминг. В данном инструменте держатели криптовалюты размещают свои активы в пуле ликвидности и получают за это вознаграждение. К примеру, у нас есть ETH и BTC (Эфириум и Биткоин). Так вот, данную валютную пару можно «фармить», получая дополнительный доход от монет. Наиболее популярные платформы фарминга: Pancake Swap, SushiSwap и Uniswap. Упрощенно процесс выглядит так:

• Еще одним способом получения дохода без вложений является – AirDrop. За создание благоприятного комьюнити вокруг проекта отвечает не только сильный продукт, но и популярность. Одним из способов достижения «хайпа» является бесплатная раздача токенов, то есть «аирдропы». Найти актуальные предложения можно на сайтах: DropsEarn, CoinMarketCup и DappRadar. Подробнее об этом инструменте можно прочитать в разделе AirDrop.

К высоко рисковым инструментам для новичков, можно отнести:

• ICO, IDO, IEO – это способы привлечения инвестиций на ранних этапах становления проекта. Именно на этих инструментах зарабатываются сотни «иксов», однако все они относятся к сверхрискованным инструментам, так как анализ проекта рядовому инвестору практически невозможно произвести объективно. Только крупные фонды способны грамотно инвестировать в крипто-стартапы, среди самых известных можно отметить: Sequoia Capital, Andreessen Horowitz и Pantera Capital.
• Майнинг - это процесс добычи криптовалюты, это достаточно дорогостоящее занятие, сопряженное с массой рисков. Среди основных проблем, с которыми сталкиваются майнеры: волатильность добываемой монеты, высокая стоимость оборудования и риски налогового преследования.К примеру, при переходе Ethereum с PoW на PoS майнерам пришлось остановиться, при этом их оборудование подешевело в разы. Все эти проблемы отбивают весь смысл заниматься данным процессом.

Стратегии торговли криптовалютой

В самом начале своего крипто-пути следует четко прописать в тетради или Excel файле точки входа и выхода, связанные с активами. Важно заранее понимать в какой момент нужно покупать, а когда продавать.

С заранее прописанными правилами гораздо проще следовать своей стратегии. Стратегий для инвестиций достаточно много, среди наиболее популярных из них можно выделить:

• Hodl. Суть данной стратегии предельно проста, покупаешь и держишь актив несколько лет, пока он не вырастет до намеченной цели. По мере роста крипто-актива, доли в нём продаются небольшими частями, дабы не упустить максимальной цены, но и не затянуть с продажей. К примеру, холдеры фундаментальных проектов получили десятки «иксов» за свою усидчивость и терпеливость. Главное не ошибиться в выборе актива.
• Buy the dip. Это популярная стратегия пришла из фондового рынка, и означает она - «выкупай просадки». Каждый раз, когда происходит мощное снижение более 20-30%, последователи данной стратегии покупают актив. Крипто-энтузиасты даже создают радужные логорифмические графики, в которых указаны даты халвинга и цветовые линии, которые служат индикатором для покупки и продажи монет. Вот так выглядят цветовые индикаторы у BTC, где красная линия - это пузырь, а синяя - максимальный уровень страха. Согласно разработчикам данного индикатора, логичнее покупать ближе к синей линии, а продовать у красной.

• Усреднения. Стратегия усреднения применяется для снижения средней цены входа в сделку. Допустим купили мы популярную ранее монету DASH на $5 000 по $1 000 за штуку, при просадке на 50%(т.е. цена составляет 500 долларов) усреднили позицию на сумму $5 000. В таком случае мы будем иметь 10 монет DASH со средней ценой 750 долларов за единицу. Если актив достигнет $1 000 за штуку, то мы окажемся в плюсе. В теории всё просто, на практике может случиться так, что актив скатится ближе к 0.

• Постоянные покупки. Так как дно по отдельно взятой криптовалюте найти не удастся никогда, применяется стратегия постоянных покупок. Инвесторы приобретают активы ежедневно, еженедельно или ежемесячно, в зависимости от финансовых возможностей. Данная стратегия именнуется как Dollar-Cost-Averaging, сокращенно DCA.
• Инвестиции в стартапы. Большинство инвесторов с небольшим капиталом предпочитают выбирать рискованную стратегию - инвестиции в проекты на ранних этапах. Как уже упоминалось ранее, инвестиции в IDO и ICO максимально рискованны, так как грамотный анализ проектов удается проводить лишь единицам частных инвесторов. Такая стратегия подходит только в период растущего рынка.

Выше указаны наиболее популярные стратегии, вам необходимо выработать собственную, которая подходит под бюджет и срок инвестирования. При реализации стратегии вы наверняка сталкнетесь с синдромом упущеной выгоды, его еще называют FOMO и острым желанием продать актив. Избежать указанные синдромы удается только единицам, поэтому не стоит расстраиваться, а лучше уделить внимание грамотному изучению проекта.

Итог. Как видим индустрия криптовалют имеет множество подводных камней, преодалеть которые удается лишь единицам.