Фарминг криптовалюты

farming валюту

В блокчейн индустрии существует множество способов для заработка. Криптовалюты можно не только майнить и торговать, но и фармить. Последний вариант пользуется большой популярностью у аудитории, ведь для его использования нужен минимум знаний, но в нем есть ряд нюансов.

Что такое фарминг?

Фарминг — это способ пассивного заработка на криптовалютной бирже. Держатели криптовалюты размещают свои активы в пуле ликвидности и получают за это вознаграждение.

Пул ликвидности — это место, где находятся доступные для покупки и продажи монеты. Обычно для каждой валютной пары создаётся свой пул. Например, у ETH/BTC (Эфириум/Биткоин) в пуле будут находиться эти две монеты. Пулы ликвидности нужны для мгновенного совершения сделок на бирже. Если трейдер хочет купить ETH за BTC, то через пул ликвидности автоматически происходит обмен этих валют, то есть из пула на кошелёк уходят ETH, а в пул поступают BTC. Пул ликвидности на бирже выступает в качестве автоматического маркет мейкера, он поддерживает возможность покупки активов, и биржа взимает за это комиссию с продавцов и покупателей. Из-за этого комиссия за транзакции одной валютной пары отличается от другой. Например, на бирже Binance самые дешевые комиссии будут при торговле парами с валютой биржи — BNB, так как это их коин.

пул ликвидности

При помощи фарминга увеличивается объём пула ликвидности. За то, что пользователи отправляют туда свою валюту, они и получают вознаграждение. Оно формируется из комиссий за транзакции. Вознаграждение выплачивается в нативной валюте платформы. На Binance — это будет BNB, а на PancakeSwap — CAKE. Размер вознаграждения рассчитывается через Annual Percentage Rate.

Annual Percentage Rate (APR) — это годовой процент доходности. Он показывает, сколько можно заработать за год, отправив монеты в пул ликвидности. Этот процент постоянно колеблется, так как зависит от дневного объёма торгов и размера пула. Чем больше объём торгов и меньше размер пула, тем выше будет вознаграждение.

После размещения монет в пуле, выдаются LP-токены. Они определяют вашу долю в пуле ликвидности. Когда валюта изымается, LP-токены обмениваются на неё и возвращаются в кошелёк.

Фарминг делится на два основных направления:

  • Стабильный. Для стабильного фарминга используются стейблкоины. Они обеспечивают предсказуемый заработок, так как курс валют мало подвержен колебаниям, но при этом годовой процент доходности будет ниже, чем при инновационном фарминге;
  • Инновационный. Для инновационного фарминга используются разнообразные монеты, а не только стейблкоины. За счёт этого процент доходности повышается, но он становится менее стабильным. Самым безопасным, но относительно доходным вариантом будет включение одного стейблкоина в пару.

Посмотреть доходность от фарминга на разных площадках можно через сайт CoinMarketCap.

farming

Сколько зарабатывают на фарминге?

Разберём возможности заработка на фарминге через биржу Binance, так как многие отдельные площадки любят скамиться по причине отсутствия ликвидности или слабой защиты, что и подтвердил весь 2022 год. Для начала понадобится создать аккаунт и верифицировать его. На платформе в разделе «Earn» находится фарминг доходности. Биржа предлагает множество валютных пар, которые делятся на стабильные и инновационные пулы.

Вся информация о процентных ставках актуальна на момент публикации материала. Перед принятием решения об отправке активов на фарминг, проверяйте актуальную информацию.

Вид фарминга Описание
Стабильный

При инвестициях в стабильные пулы, годовой процент доходности будет достаточно низким.

Стабильный фарминг подойдёт для инвесторов, которые не занимаются торговлей на волатильности, а собирают портфель валют для хранения финансов на бирже, так как процент доходности минимальный.

Инновационный

Для инновационного фарминга доступно множество пулов. Парой с самой высокой процентной ставкой является GMT/BUSD. GMT — это валюта Move-to-Earn игры StepN, которая набрала популярность в апреле 2022 года. Годовой процент доходности для этой пары составляет 30,61% из которых 6,28% — это комиссия биржи. Используя токены GMT или BUSD общей стоимостью в 1000$, за 30 дней вы получите 20$. Используя GMT и BUSD при таких же вложениях, вы получите 25$, так как не будет комиссии.

При выборе пары учитывайте, насколько высока вероятность падения объёмов торгов. Токен GMT сейчас находится на вершине своего хайпа, из-за этого объёмы торгов достаточно большие и пока не снижаются. Как только ажиотаж начнёт спадать, процент доходности также снизится, так как будет проходить меньше транзакций.

Swap-фарминг Это дополнительная возможность, позволяющая сэкономить на конвертации валют. За обмен через Swap-фарминг возвращается до 50% комиссии в BNB.

Binance — это не платформа для получения высоких процентов доходности, биржу стоит рассматривать как стабильный вариант для реинвестирования свободных активов, не задействованных в торгах. На Бинансе представлены надёжные валюты, которые зарекомендовали себя в криптосообществе, биржа больше сконцентрирована именно на торговле, а не дополнительных вариантах заработка. Если вы используете Binance как основную платформу для использования и хранения криптовалюты и у вас закуплены токены на долгий срок, а также вы боитесь переходить на другие биржи, лучше выбрать спокойную и стабильную безопасность, а не рисковый доход.

Лучшие площадки для фарминга криптовалюты

Pancake Swap

фарминг панкейсвап

На платформе представлен большой выбор валютных пар с широким диапазоном по проценту годовой доходности. Некоторые пулы дают до 200%, но к ним стоит относиться с большой настороженностью. При создании пула открывается удобный калькулятор, с помощью которого можно рассчитать прибыль за период от 1 дня до 5 лет, так что самостоятельно высчитывать не придётся.

roi калькулятор

Также, есть быстрый сбор токенов, полученных через фарминг. Перед отправкой токенов в пул, необходимо конвертировать валюты из пары в LP-токены, в отличие от других платформ это действие не происходит автоматически.

Доход составляет 0,17% от всех сделок в выбранной паре и начисляется соответственно вашей доле в пуле ликвидности. Относительно других площадок, у Pancake Swap низкий процент за транзакции, но при этом есть множество пар с высокой доходностью.

SushiSwap

сушисвап

На платформе доступен широкий выбор валютных пар, но отсутствие списка пула с парами усложняет подбор токенов. В противовес этому минусу, пулы ликвидности на SushiSwap часто имеют небольшой объём и вы можете получить большую часть всех вознаграждений. Доход составляет 0,25% от всех сделок в выбранной паре и начисляется соответственно вашей доле в пуле ликвидности. Добавление токенов в пул происходит до их совместного конвертирования в LP-токены, в отличие от Pancake Swap.

Uniswap

Uniswap фарминг

В отличие от других платформ, Uniswap предлагает широкий выбор настроек для фарминга. Например, разные проценты комиссий (0,05; 0,03 или 1) и выбор диапазона цен за транзакции, по которым будет начислено вознаграждение.

Такая возможность точной настройки будет плюсом для опытных пользователей, но скорее всего смутит новичков. Также на платформе нельзя сразу узнать процент годовой доходности, это происходит из-за точных настроек, без внесения которых полезную информацию не найти. Огромным плюсом выступает русификация, но она присутствует не на всех страницах. Добавление токенов в пул происходит до их совместного конвертирования в LP-токены, в отличие от Pancake Swap.

Основные риски фарминга

При фарминге криптовалюты существует масса рисков, среди ключевых из них можно отметить:

  • Волатильность токенов в валютной паре. Основной риск при фарминге — это расхождение цены монет в пуле. Если курс одной монеты вырастет, то её доля уменьшается и при изъятии из пула монет, вы получите другое соотношение по их количеству. Например, первая валюта стоила 1$, вторая 2$, вы отправили в пул 10 первых монет и 5 вторых монет, общей стоимостью 20$. Первая валюта выросла до 2 долларов, а вторая осталась на том же уровне. Теперь при выводе будет 5 первых и 5 вторых монет. Это не принесёт убытков, так как общая цена токенов не изменилась, она всё еще составляет 20$, но заработок был бы больше, при альтернативном использовании валюты. Продав токены по обновлённой цене, не занимаясь фарминогом, можно было получить 30$, такую прибыль принес бы только высокий годовой процент. Единственное последствие — это синдром упущенной выгоды. Чтобы снизить вероятность изменений в составе ваших токенов, в валютную пару можно добавить стейблкоин.
  • Волатильность нативного токена платформы. Так как вознаграждение за фарминг приходит в нативной валюте платформы, на которую вы отправляете свои токены в пул ликвидности, важно учитывать волатильность. Если цена нативного токена упадёт после того, как вы получили вознаграждение, то вы потеряете часть дохода, полученного от фарминга. Поэтому при выборе платформы стоит оценить котировки нативной валюты и ситуацию на рынке.
  • Взломы и скам. Иногда случаются взломы смарт-контрактов, при которых пользователи теряют отправленную в пул ликвидности валюту. Такие эпизоды встречаются редко, но во избежание потери финансов, стоит выбирать проверенные биржи, на счете которых нет таких случаев. Скам-проекты также становятся частой причиной убытков. В основном встречаются фейковые платформы для фарминга. Перед выбором проекта, через который вы хотите заработать, изучите его бэкграунд и отзывы. Стоит сразу же отсеивать платформы с завышенной доходностью, которая в разы превышает проценты, предлагаемые на крупных биржах. Если повезёт, то сомнительный проект окажется золотой жилой, но так происходит очень редко. Лучше всего не рисковать.

Заключение. Фарминг может быть использован как для сохранения финансов и снижения потерь при падении курса валют, так и в качестве способа заработка с высоким процентом годовой доходности.

Часто задаваемые вопросы
Фарминг — это способ пассивного заработка на криптовалютной бирже. Держатели криптовалюты размещают свои активы в пуле ликвидности и получают за это вознаграждение.
Пул ликвидности — это место, где находятся доступные для покупки и продажи монеты. Обычно для каждой валютной пары создаётся свой пул. Например, у ETH/BTC (Эфириум/Биткоин) в пуле будут находиться эти две монеты. Пулы ликвидности нужны для мгновенного совершения сделок на бирже. Если трейдер хочет купить ETH за BTC, то через пул ликвидности автоматически происходит обмен этих валют, то есть из пула на кошелёк уходят ETH, а в пул поступают BTC. Пул ликвидности на бирже выступает в качестве автоматического маркет мейкера, он поддерживает возможность покупки активов, и биржа взимает за это комиссию с продавцов и покупателей. Из-за этого комиссия за транзакции одной валютной пары, отличается от другой. Например, на бирже Binance самые дешевые комиссии будут при торговле парами с валютой биржи — BNB, так как это их коин.
Annual Percentage Rate (APR) — это годовой процент доходности. Он показывает, сколько можно заработать за год, отправив монеты в пул ликвидности. Этот процент постоянно колеблется, так как зависит от дневного объёма торгов и размера пула. Чем больше объём торгов и меньше размер пула, тем выше будет вознаграждение.
Комментарии
Что произойдет с BTC после халвинга, в ближайшие 3 месяца?