Токены

Токен — это цифровой актив, в зависимости от вида, он различается по способу создания, цели использования и возможностям, которые получают их владельцы. Управление токенами происходит через смарт-контракты. Это аналог обычного договора об исполнении определённых обязательств между подписавшими его сторонами. В отличие от классического договора, смарт-контракт представляет собой алгоритм, который автоматически исполняется при вступлении в силу условий, описанных в коде.

Кто и как создаёт токены криптовалют? Новые токены создаются на уже существующем блокчейне, их может выпустить любой желающий, обладающий необходимыми навыками и знаниями. Для этого понадобится создать смарт-контракт и добавить его в блокчейн. У каждого блокчейна есть особенности при выпуске токенов.

Виды токенов

• NFT — это уникальный токен, который не может быть скопирован и создан повторно. NFT используются для закрепления права на владение и использование цифрового актива. Таким токеном может быть изображение, текст, песня, персонаж в игре и многое другое. Для большинства людей, далеких от понимания сферы, НФТ — это по-прежнему бесполезная цифровая картинка, за которую отдают миллионы долларов. К примеру, вот этот👇 CryptoPank продан за $1,14 млн в токенах ETH — такие новости вводят широкую аудитории в заблуждение, якобы толку от NFT нет. Хотя в 2024 году NFT активно внедряется во многие сферы жизнедеятельности, лидерство, конечно, отводится геймингу. От этого должны получить плюс блокчейны Flow, Immutable X, Wax и другие.

• Governance — это токен, дающий своему владельцу право на участие в управлении проектом, который выпустил этот токен. Например, владелец токена может голосовать за или против внедрения новых функций. К примеру, в Cosmos Hub governance токеном является ATOM. В ноябре 2023 года сообщество Cosmos предложило снизить уровень инфляции токена Atom с 20% до 10%, в течение 2 недель холдеры Atom имели право проголосовать «за» или «против». С небольшим перевесом нововведение было принято. Это один из ярких примеров, как работает токен управления.
• Utility — это токен, предоставляющий владельцу доступ к функциям проекта. Например, при покупке Utility token, выпущенного игрой, открывается доступ к геймплею.
• Security — это цифровой актив, являющийся аналогом ценной бумаги, удостоверяющий собственность и дающий право на реализацию инвестиционных интересов. Эти права записаны в смарт-контракте, а сами токены торгуются на биржах.
• Debt — это токены, используемые для займа денег компанией с последующей выплатой потраченных средств с процентами держателям токенов.
• Стейблкоин — это криптовалюта, рыночная стоимость которой привязана к какому-либо активу, допустим к доллару, юаню, евро, золоту или серебру. По сравнению с обычными токенами, надежные стейблкоины имеют обеспечение: фиат, драгоценные металлы, акции, облигации, иную криптовалюту. Может случиться так, что стейблкоин потеряет привязку, в этом случае держатели этой монеты понесут убытки, если обменяют его на другой актив. К примеру, 1 стейблкоин UST, несколько лет равнялся 1 доллару, но в 2022 году случилась отвязка, UST опустился до $0,01. Есть и другие, более забавные случаи. В декабре 2023 года Binance приостановила торги новым стейблкоином AEUR, поскольку его «запампили» пользователи выше стоимости базового актива на 300 процентов. Дело в том, что пользователи не поняли, что AEUR является стейблкоином, а посчитали его перспективным проектом, так как его оперативно «залистили» на Binance.

Как зарабатывают на токенах в 2024 году?

Заработок на токенах зависит от выбранной стратегии при торговле криптовалютами и количества свободного времени. Основные способы заработка на токенах:

• Холд (от англ. слова hold) – это покупка, с целью удержания актива до достижения назначенной цели. Такая стратегия считается наиболее безопасной, если приобретаются фундаментальные активы. Допустим, в 2022 году инвестором был приобретён BTC, по цене $30 000, с целью заработать 40%. Спустя 2 года цель достигнута, так как актив не продавался. Обычно, к этой стратегии добавляются докупки в период резкого снижения стоимости токена, что позволяет усреднить цену актива.

• NFT. На NFT зарабатывают несколькими способами: перепродажа на вторичных маркетплейсах, после роста цены; создание своей коллекции NFT, для последующей перепродажи, выигрыш NFT через блокчейн игры.
• Трейдинг. Токенами можно торговать на криптобиржах, используя маржинальное обеспечение. В 95% случаях это приводит к потере основного капитала. Блогеры, которые показывают успешный трейдинг криптовалютой, в большинстве своём, зарабатывают на партнёрских программах бирж, а не на торговле.
• AirDrop. Это раздача токенов пользователям, выполнившим условия, выдвинутых разработчиками. Чаще всего участие в AirDrop не требует никаких вложений, актуальные предложения можно найти здесь.
• Bounty. Это раздача токенов за выполнение заданий, но в отличие от AirDrop, это не одноразовая акция. С помощью Bounty можно получать токены до тех пор, пока разработчики не отключат эту возможность. Риск данного способа заключается в том, что часто приходится задействовать свой крипто-кошелёк, подключая его к сторонним сайтам. Таким образом возрастает риск нарваться на мошенников.
• Earn. Это способ пассивного дохода, представляющий собой заморозку токенов на определённый срок, в обмен на вознаграждение. Награждение начисляется в виде токенов, которые были «залочены». У каждого токена есть свой ежегодный процент доходности, который пересчитывается, исходя из срока заморозки. Чем дольше токены находятся в стейкинге, тем выше процент. Даже на стейблкоинах, за счет программы earn, можно пассивно зарабатывать от 2 до 15% годовых. Основным риском данного инструмента является банкротство биржи.

• ICO (Initial coin offering), IEO (Initial exchange offering), IDO (Initial DEX Offering) – это публичная продажа токенов до листинга на бирже. При покупке токенов, одним из данных методов, цена на актив чаще всего будет ниже, чем после выхода на площадки, но только в период роста криптовалютного рынка. В 2024 году этот способ потерял актуальность, сейчас проекты стараются выходить на рынок без публичных продаж, дабы не угодить под регуляцию со стороны Комиссии по ценным бумагам США (SEC). Компании выстраивают свой маркетинг для широкой аудитории через аирдропы, выдавая свои токены за определенные действия, при этом пользователи не затрачивают своих средств, а инвестируют лишь свое время.

Итоги. Токены — это важный элемент крипто-индустрии, без которого невозможно развитие новых проектов.