Несмотря на сложные геополитические и экономические факторы, бум инвестирования продолжается. По состоянию на октябрь 2024 года на Московской бирже количество розничных инвесторов превышает 32 млн человек, это почти четверть взрослого населения РФ. По статистике они обеспечивают около 80% оборота MOEX. Рассмотрим лицо российского инвестора, влияние на него цифровых технологий, основные стратегии и актуальные финансовые инструменты.
Розничный инвестор — это физическое лицо, вкладывающее капитал в приобретение активов с целью получения дохода, превышающего затраты, то есть прибыли. Большинство инвесторов люди самостоятельные, достаточно консервативные, стремящие достичь стабильного и высокого положения в своей социальной группе.
Современный инвестор представляет собой многогранную личность, чьи инвестиционные решения формируются под влиянием различных психологических факторов. Одним из трендов является философия FIRE (Financial Independence, Retire Early), которая акцентирует внимание на достижении финансовой независимости и раннего выхода на пенсию.
Только 7% инвесторов используют собственные инвестиционные стратегии, 78% полагаются на информацию и рекомендации профессиональных консультантов: брокеров и доверительных управляющих. По данным исследования Банка России за первое полугодие 2022 года (сейчас Мосбиржа не публикует статистику) среди первых 64% составляют инвесторы в возрасте 20-40 лет, средний возраст клиентов на доверительном управлении — 48 лет. Фактически фондовый рынок уже не экзотика, а часть жизни миллионов россиян. Эксперты объясняют интерес к инвестициям ростом финансовой грамотности и доступностью инструментов.
Цифровые технологии упростили инвестирование. Сейчас платформы созданы во всех крупных банках и кроме открытия инвестиционного счета предоставляют экспертные услуги, аналитику, подбор индивидуальной стратегий инвестирования. По данным Банка России счета онлайн открывают 88% клиентов на брокерском обслуживании и 76% — на доверительном управлении.
Рейтинг брокеров 2024 года, предоставляющих доступ через мобильное приложение, по данным сервиса «Сравни».
Учитывая средний возраст инвесторов, можно говорить, что среди них преобладают миллениалы. Эта категория людей:
Активную роль в продвижении инвестирования играют социальные сети и блогеры. Брокеры активно вкладываются в Influencer Marketing. Инфлюенсеры создают доверительную, ненавязчивую атмосферу, рекомендуя услуги и товары через нативную рекламу. Главные площадки для продвижения: VK, Telegram, YouTube, Tik-Tok, NUUM и Rutube.
Популярные социальные сети трейдеров и инвесторов:
СмартЛаб — самая крупная российская сеть, ежемесячно платформу посещают более 6.5 млн пользователей, владелец Тимофей Мартынов, бывший ведущий программы «Рынки» на РБК ТВ.
Пульс — социальная сеть инвесторов, преимущественно клиентов «Т-банка».
Investing — платформа для изучения финансовых рынков.
TradingView — международная социальная сеть для трейдеров.
Стремление к получению простой и понятной информации из соцсетей, каналов блогеров повышает риски инвестора. Интернет-пространство содержит много хаотичной, непрофессиональной информации, ложных инсайдов и фейков! Поэтому выбирать платформу для инвестиций нужно после тщательного анализа информации, как от экспертов рынка, так и от пользователей.
✔️ Диверсификация портфеля. Разнообразие активов помогает снизить риски. Инвесторы должны формировать портфель из разных активов: акции, облигации, недвижимость, криптовалюты.
✔️ Анализ трендов. Нужно внимательно следить за текущими тенденциями на рынке, такими как рост технологий или изменение потребительских тенденций. Это поможет определить наиболее перспективные области для вложений.
✔️ Долгосрочные инвестиции. Инвестирование с горизонтом от пяти лет позволяет сгладить колебания рынка и получить прибыль от роста стоимости активов. На большом инвестиционном горизонте хорошо работает сложный процент.
✔️ Консервативные стратегии. Для менее рискованных концепций подходят облигации или накопительные программы, которые обеспечивают стабильный доход без значительных рисков.
✔️ Использование новых финансовых инструментов. Децентрализованные финансовые услуги (DeFi) предоставляют доступ к финансам без посредников и могут стать дополнительной альтернативой постоянным инвестициям.
Каждый инвестиционный инструмент предлагает уникальные возможности и риски. Инвесторы должны тщательно оценить свои цели и уровень риска, прежде чем выбрать вариант для инвестирования. В таблице приведена характеристика популярных финансовых инструментов.
| Наименование | Описание | Возможности |
| ETF | Инвестиционные фонды, акции которых торгуются на бирже. Активы формируются из ценных бумаг (акций, облигаций) и товаров (нефть, газ, золото). С 2024 года появились ETF на Bitcoin и Ethereum. | Диверсификация: относительно просто можно диверсифицировать портфели. Ликвидность: акции ETF продаются и покупаются на бирже по рыночной цене. |
| REIT | Компании, которые владеют, управляют или финансируют недвижимость, генерируя доход от сдачи в аренду или продажи. | Пассивный доход: инвесторы получают регулярные дивиденды. Доступ к недвижимости: REIT предоставляет возможность инвестировать в недвижимость без необходимости ее физического приобретения. |
| Криптовалюты | Цифровые или виртуальные валюты, использующие криптографию для обеспечения безопасности, проведения транзакций. | Высокий доход: потенциал значительного роста цен альткоинов. Доступность: возможность инвестирования без посредников через децентрализованные платформы (DEX). |
| DeFi | Представляет собой финансовые услуги, работающие на рынке без посредников. Включают кредитование, заимствование и обмен активов. | Доступность услуг 24 на 7: пользователи могут получать доступ к предлагаемым услугам в любое время. Инновационные продукты: новые возможности для получения прибыли через стейкинг и «доходное фермерство». |
| IPO | Предоставляет уникальные возможности для доступа к новым активам. Требует проведения тщательного анализа компании-эмитента перед принятием решения. | Потенциально высокая доходность. Диверсификация портфеля: инвестирование в IPO позволяет добавлять новые активы в портфели и снижать общий риск. |
Психология играет ключевую роль в инвестициях, особенно под влиянием соцсетей и блогеров. В 2025 году акцент будет на устойчивости и инновациях. Успешное инвестирование потребует осознанности, диверсификации и анализа тенденций.
Если альтсезон состоится, то при скольки иксах вы заберёте все деньги из рынка?
Информация на сайте invest-space.ru носит исключительно информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Сайт не несет ответственности за действия или бездействия пользователей на финансовых рынках и предупреждает о рисках частичной или полной потери денежных средств. Ресурс не является криптобиржей и не принимает оплату. Для лиц старше 18 лет (18+).
