Скам (scam) в криптовалюте — это проекты, которые обманули своих инвесторов, в большинстве случаев, это была изначальная цель. Существует огромное количество мошеннических схем, некоторые из них очевидны и на них ведутся многие люди, которые мечтают о получении больших доходов, вложив минимум денег и усилий для углубления в тематику. Бывают и сложные схемы, функционирующие не один год, вызывающие доверие у многих пользователей.
Скамом чаще всего называют мошеннические проекты, связанные с криптовалютами. Аферисты всегда ищут новые возможности для обмана, поэтому быстрорастущая блокчейн индустрия привлекает их внимание. Несмотря на всеобщее мнение о большом количестве скама в криптомире, люди по-прежнему попадают в руки мошенников.
![Количество скам токенов](https://invest-space.ru/storage/files/1/2022/12/21/1-1671638168418192730-main.jpg)
Главное не путать фразу «скам» и резкое падение токена. Допустим, токен ADA снижался в 2019 году на 99%, до 1 цента, а в 2024 году стоит уже 59 центов, то есть на 5900% дороже. Дело в том, что над проектом постоянно велась разработка, а в период медвежьего рынка ликвидность по монете отсутствовала, соответственно цена «каталась по дну».
![Cardano цена](https://invest-space.ru/storage/files/1/2023/12/20/1-1703068773453525705-main.png)
Антиподом токена ADA можно назвать алгоритмический стейблкоин UST, который практически обнулялся в мае 2022 года, хотя должен был держать паритет к доллару 1 к 1. Многие крипто-блогеры «переобулись на ходу» и начали говорить, что это скам, работающий по схеме пирамиды «Понци». У проекта было достаточно финансового обеспечения, которое при падении курса должно было быть направлено на стабилизацию ситуации, но этого не произошло + активность «игроков на понижение» (скорее всего это были фонды) оказалась настолько сильной, что удержать курс так и не удалось. Только спустя время, подтвердилось, что большая часть обеспечения испарилась, задолго до падения токена. Поэтому проект Terra можно отнести к скаму.
![График USTC](https://invest-space.ru/storage/files/1/2023/10/28/1-1698506716475577150-main.jpg)
Признаки возможного скама
Большинство скама построено на классических схемах обмана, можно выделить список факторов, по которым можно отсеивать подозрительные проекты:
- Высокая доходность в короткие сроки. Если проект обещает доходность, несопоставимую с реальными цифрами, например 100% чистой прибыли за месяц, то стоит мгновенно закрыть сайт и больше не заходить на него. Несмотря на высокую доходность криптовалют, они не дают заоблачной прибыли, только в период буллрана, который длится непродолжительное время.
- Отсутствие известных инвесторов. Чаще всего в перспективные проекты вкладываются именитые инвесторы, которые разбираются в блокчейн технологиях. Не стоит путать достигших серьёзных результатов инвесторов с артистами или спортсменами. Для россиян ярким примером служит проект «Краудвиз», который «пиарили» артисты. После недовольства инвесторов, артисты благополучно стали открещиваться от данного проекта.
- Отсутствие поддержи крипто-сообщества. У скама не будет «живого» и активного комьюнити. Такие проекты не создают открытые чаты для пользователей. Они избегают общественного мнения, так как пользователи будут говорить правду.
- Отсутствие токеномики. Проекты, рассчитанные на развитие в долгосрочной перспективе, прописывают все нюансы развития, в том числе токеномику. Она важна для понимания концепции развития стартапа.
- Проблемы с выводом средств. Так как цель – обокрасть людей, мошенники избегают выплат, либо определяют минимальный лимит для вывода. Чаще всего этот лимит не афишируется. При его превышении происходит техническая ошибка и пользователей «кормят завтраками», обещая решить проблему в ближайшее время.
- Частые технические сбои в работе сайта. Сайты скам-проектов не рассчитаны на высокую пропускную способность, так как разработчики чаще всего не планируют долго поддерживать работоспособность.
- Большое количество рекламы на разных площадках. Часто скам-проекты закупают рекламу везде, где только можно, чтобы повысить узнаваемость и попасть в поле зрения множества потенциальных жертв. Такие проекты тратят на рекламу больше, чем на развитие.
- Сомнительные способы продвижения. Когда проекты продвигаются через рассылку сообщений в мессенджерах от лица неизвестных людей, это не вызывает доверия.
- Большое количество негативных отзывов.
- Отсутствие негативных отзывов и не уникальные позитивные отзывы.
Как обманывают в криптовалюте в 2024?
Большинство скам-проектов можно разбить на несколько категорий, у каждой из которых есть свои отличительные черты.
Наименование |
Описание |
Время жизни |
Сложность распознавания скама |
Honeypots |
Это когда пользователь может купить токен, но не может его продать. В 99% случаях проект продвигается через Telegram. Жертвы привлекаются за счет рекламы на популярных каналах. |
До месяца |
Легко распознать. Обязательно будут недоступны дизлайки и комментарии. |
Rugpull |
Создатели проекта выводят ликвидность, которая была получена от вкладчиков, из пула. Затем мошенники пропадают с похищенными средствами. |
Неограниченный период времени. |
Трудно распознать, ведь непонятно, что может взбрести в голову владельца. Не всегда схема Rugpull предполагается как основная, она может применяться, когда стартап провалился. |
ICO |
Команда разработчиков создаёт фейковое ICO, со всеми его составляющими. Проект может выглядеть перспективным и похожим на настоящий. После сбора средств разработчики сворачивают проект и пропадают. |
Проект существует, пока не соберёт нужное количество денег. Чаще всего он живёт до года. |
Проанализировав проект на признаки скама, можно достаточно легко отсеять сомнительные ICO. |
Шиткоины |
Криптовалюты, основанные на хайпе (HYIP). Например, на твитах Илона Маска или популярных сериалах. Они опасны бессмысленностью своего создания и отсутствием каких-либо гарантий. |
От нескольких дней до нескольких лет. |
Легко распознать |
Обменник |
Фейковые обменники выдают себя за настоящие и крадут средства пользователей. |
Зависит от огласки. Некоторые обменники закрываются в течение нескольких дней, другие могут жить несколько месяцев. |
Если обменник не присутствует на агрегаторах, риски нарваться на проблемы повышаются. |
Биржа |
Из последних крупных бирж, которые не сделали финальные выплаты своим клиентам, можно отметить американскую FTX и турецкую Thodex. |
Несколько лет. |
Очень сложно, если биржа активно работает. |
Быстрый заработок |
Проект предлагает инвестировать в торговлю криптовалютой и даёт нереалистичный процент доходности. |
От нескольких месяцев до нескольких лет. |
Легко разглядеть подвох. |
Майнинг без оборудования |
Инвестиции в майнинг без покупки оборудования. Инвестор вкладывается в чужую несуществующую майнинг ферму. |
От нескольких месяцев до нескольких лет. |
Зависит от грамотности разработчиков, многие проекты выглядят перспективными и вполне реальными. |
Крупнейшие скам-проекты за последние годы
Terra Luna
Кореец До Квон создал блокчейн проект Terra, куда входили токен Luna и алгоритмический стейблкоин UST. Всё шло прекрасно, проект развивался ровно до тех пор, пока не началась атака на стейблкоин UST. Случился «депег», ситуация, когда один актив теряет фиксированный паритет (1:1) с другим. Так как стейбклоин являлся алгоритмическим, то на поддержание паритета 1UST = $1 приходилось создавать новые токены LUNA. Соответственно цена токена LUNA начала снижаться, появилась паника, стейблкоин так и не удалось спасти, а монет «Луна» было напечатано так много, что их стоимость приблизилась к нулю. Далее была попытка создать проект Terra 2.0, но он не оказался жизнеспособным. Монета UST перестала существовать, на её место пришла USTC.
![USTC](https://invest-space.ru/storage/files/1/2023/10/29/1-1698556239388053430-main.jpg)
До Квон бросился в бега, только спустя год его удалось задержать в аэропорту Черногории. Потери клиентов достигли $60 млрд, ведь началась череда каскадных ликвидаций проектов. Именно с тех пор начался медвежий период на крипто-рынке. После этой ситуации Европейский союз запретил выпуск алгоритмических стейблкоинов на 2 года.
FTX
Сэм-Бэнкман Фрид создал биржу FTX, нативным токеном которой стал FTT. Практически весь период существования данной биржи её владелец распоряжался средствами клиентов, как своими. Как итог, при наступлении медвежьего рынка у FTX начались проблемы с ликвидностью. Пользователи просто не могли вывести свои средства с платформы, на этой панике обвалился токен FTT, соответственно, ещё больше людей потеряли деньги.
![Цена FTT](https://invest-space.ru/storage/files/1/2023/10/29/1-16985566041896930971-main.jpg)
Клиенты офшорного FTX до сих пор не получили своих денег назад, вряд ли стоит ожидать этого и в 2024 году.
Thodex
26 летний основатель турецкой криптовалютной биржи Thodex Фарук Фатих Озер сбежал, забрав с собой $2 млрд, оказалось, что это были средства пользователей. Скандал в Турции разгорелся настолько серьезный, что делом занялся сам президент, в течение нескольких месяцев беглеца задержали в Албании. Основателя и его подельников приговорили к тюремному сроку, общая продолжительность которого составляет 11 196 лет.
Africrypt
![Africrypt](https://invest-space.ru/storage/files/1/2022/05/13/1-16524225212055534243-main.jpg)
Africrypt – это криптобиржа, созданная в южной америке. В апреле 2021 года основатели заявили о взломе и обратились к пользователям с просьбой не обращаться за юридической помощью и в полицию. Вскоре после этого они пропали, забрав с собой около 4 миллиардов долларов, находившихся на бирже.
Squid Games (SQUID)
Токен появился осенью 2021 года и основывался на идее о воспроизведении в реальности событий популярного корейского сериала «Игра в кальмара», в честь которого он и был назван. Игра предполагала 6 раундов с заданиями. Для участия было необходимо купить определённую сумму токенов. Победитель забрал бы все монеты. До выплат дело не дошло, а создатели проекта забрали все средства инвесторов, сумма превысила 2 миллиона долларов.
![Squid game](https://invest-space.ru/storage/files/1/2022/05/13/1-1652422226193626905-main.png)