Криптовалютный рынок — это лакомый кусок для аферистов. Даже биржам нет доверия, к примеру обанкротившаяся платформа FTX, глава которой распоряжался средствами клиентов, как своими.
А что мешает другим владельцам бирж поступать аналогично? Ведь аудит отсутствует, топовые аудиторские компании отказываются от проверок крипто-бирж, которые находятся в офшорных экономических зонах. Даже опытным инвесторам сейчас повсюду мерещится скам.
Скам (scam) в криптовалюте — это проекты, которые обманули своих инвесторов, в большинстве случаев, это была изначальная цель. Существует огромное количество мошеннических схем, некоторые из них очевидны, но на них ведутся многие люди, мечтающие о больших доходах, вложив минимум денег и усилий для углубления в тематику. Бывают и сложные схемы, функционирующие не один год, вызывающие доверие у многих пользователей.
Скамом чаще всего называют мошеннические проекты, связанные с криптовалютами. Аферисты всегда ищут новые возможности для обмана, поэтому быстрорастущая блокчейн индустрия привлекает их внимание. Несмотря на всеобщее мнение о большом количестве скама в криптомире, люди по-прежнему попадают в руки мошенников. Количество похищенной суммы ежегодно растёт.
Главное не путать фразу «скам» и резкое падение токена. Допустим, токен ADA снижался в 2019 году на 99%, до 1 цента, а в 2024 году стоит 34 центов, то есть на 3400% дороже. Дело в том, что над проектом постоянно велась разработка, а в период медвежьего рынка ликвидность по монете отсутствовала, соответственно, цена «каталась по дну».
Антиподом токена ADA можно назвать алгоритмический стейблкоин UST, который практически обнулился в мае 2022 года, хотя должен был держать паритет к доллару 1 к 1. Многие крипто-блогеры «переобулись на ходу» и начали говорить, что это скам, работающий по схеме пирамиды «Понци». У проекта было достаточно финансового обеспечения, которое при падении курса должно было быть направлено на стабилизацию ситуации, но этого не произошло + активность «игроков на понижение» оказалась настолько сильной, что удержать курс так и не удалось. Только спустя время, подтвердилось, что большая часть обеспечения испарилась, задолго до падения токена. Поэтому проект Terra относится к скаму.
Большинство скама построено на классических схемах обмана, можно выделить факторы, по которым можно отсеивать подозрительные проекты:
Большинство скам-проектов можно разбить на несколько категорий, у каждой из которых есть свои отличительные черты.
| Наименование | Описание | Время жизни | Сложность распознавания скама |
|---|---|---|---|
| Honeypots | Это когда пользователь может купить токен, но не может его продать. В 99% случаях проект продвигается через Telegram. Жертвы привлекаются за счёт рекламы на популярных каналах. | До месяца | Легко распознать. Обязательно будут недоступны дизлайки и комментарии. |
| Rug pull | Создатели проекта выводят ликвидность, которая была получена от вкладчиков, из пула. Затем мошенники пропадают с похищенными средствами. | Неограниченный период времени. | Трудно распознать, ведь непонятно, что может взбрести в голову владельца. Не всегда схема Rug pull предполагается как основная, она может применяться, когда стартап провалился. |
| ICO | Команда разработчиков создаёт фейковое ICO, со всеми его составляющими. Проект может выглядеть перспективным и похожим на настоящий. После сбора средств разработчики сворачивают проект и пропадают. | Проект существует, пока не соберёт нужное количество денег. Чаще всего он живёт до года. | Проанализировав проект на признаки скама, можно достаточно легко отсеять сомнительные ICO. |
| Шиткоины | Криптовалюты, основанные на хайпе (HYIP). Например, на твитах Илона Маска или популярных сериалах. Они опасны бессмысленностью своего создания и отсутствием каких-либо гарантий. | От нескольких дней до нескольких лет. | Просто распознать. |
| Обменник | Фейковые обменники выдают себя за настоящие и крадут средства пользователей. | Зависит от огласки. Некоторые обменники закрываются в течение нескольких дней, другие могут жить несколько месяцев. | Если обменник не присутствует на агрегаторах, риски нарваться на проблемы повышаются. |
| Биржа | Из последних крупных бирж, которые не сделали финальные выплаты своим клиентам, можно отметить американскую FTX и турецкую Thodex. | Несколько лет. | Очень сложно, если биржа активно работает. |
| Быстрый заработок | Проект предлагает инвестировать в торговлю криптовалютой и даёт нереалистичный процент доходности. | От нескольких месяцев до нескольких лет. | Легко разглядеть подвох. |
| Майнинг без оборудования | Инвестиции в майнинг без покупки оборудования. Инвестор вкладывается в чужую несуществующую майнинг ферму. | От нескольких месяцев до нескольких лет. | Зависит от грамотности разработчиков, многие проекты выглядят перспективными и вполне реальными. |
Terra Luna
Кореец До Квон создал блокчейн проект Terra, куда входили токен Luna и алгоритмический стейблкоин UST. Всё шло прекрасно, проект развивался до тех пор, пока не началась атака на стейблкоин UST. Случился «депег», ситуация, когда один актив теряет фиксированный паритет (1:1) с другим. Так как стейблкоин являлся алгоритмическим, то на поддержание паритета 1UST = $1 приходилось создавать новые токены LUNA. Соответственно цена токена LUNA начала снижаться, появилась паника, стейблкоин так и не удалось спасти, а монет «Луна» напечатали столько, что их стоимость приблизилась к нулю. Далее была попытка создать проект Terra 2.0, но он не оказался жизнеспособным. Монета UST перестала существовать, на её место пришла USTC.
До Квон бросился в бега, только спустя год его удалось задержать в аэропорту Черногории. Потери клиентов достигли $60 млрд, ведь началась череда каскадных ликвидаций проектов. Именно с тех пор начался медвежий период на крипто-рынке. После этой ситуации Европейский союз запретил выпуск алгоритмических стейблкоинов на 2 года.
FTX
Сэм-Бэнкман Фрид создал биржу FTX, нативным токеном которой стал FTT. Практически весь период существования биржи её владелец распоряжался средствами клиентов, как своими. Как итог, при наступлении медвежьего рынка у FTX начались проблемы с ликвидностью. Пользователи просто не могли вывести средства с платформы, на этой панике обвалился токен FTT, соответственно, ещё больше людей потеряли деньги.
Клиенты офшорного FTX до сих пор не получили своих денег назад, вряд ли стоит ожидать этого и в 2025 году.
Thodex
26 летний основатель турецкой криптовалютной биржи Thodex Фарук Фатих Озер сбежал из страны, забрав с собой $2 млрд, оказалось, что это были деньги пользователей. Скандал в Турции разгорелся настолько серьезный, что делом занялся сам президент, в течение нескольких месяцев беглеца задержали в Албании. Основателя и его подельников приговорили к тюремному сроку, общая продолжительность которого составляет 11 196 лет.
Africrypt
Africrypt – это криптобиржа, созданная в Южной Америке. В апреле 2021 года основатели заявили о взломе и обратились к пользователям с просьбой не обращаться за юридической помощью и в полицию. Вскоре после этого они пропали, забрав с собой около 4 миллиардов долларов, находившихся на бирже.
Squid Games (SQUID)
Токен появился осенью 2021 года и основывался на идее воспроизведения в реальности событий популярного корейского сериала «Игра в кальмара», в честь которого он и был назван. Игра предполагала 6 раундов с заданиями. Для участия было необходимо купить определённую сумму токенов. Победитель забрал бы все монеты. До выплат дело не дошло, а создатели проекта забрали все средства инвесторов, сумма превысила $2 млн.
Если альтсезон состоится, то при скольки иксах вы заберёте все деньги из рынка?
Информация на сайте invest-space.ru носит исключительно информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Сайт не несет ответственности за действия или бездействия пользователей на финансовых рынках и предупреждает о рисках частичной или полной потери денежных средств. Ресурс не является криптобиржей и не принимает оплату. Для лиц старше 18 лет (18+).
